Gestion du Patrimoine des Seniors

Les seniors sont de plus en plus nombreux, conséquence d’une espérance de vie qui s’allonge. Ils représentent une part croissante de la clientèle à la recherche d’un accompagnement patrimonial.

Ils s’interrogent, et parfois s’inquiètent, sur leurs conditions de vie. Disposeront-ils de ressources suffisantes et disponibles pour un maintien de leur niveau de vie ? Leur cadre de vie est-il adapté ? Est-il garanti dans son appropriation ? Les pouvoirs des seniors permettent-ils aux époux, et au survivant, de procéder à son arbitrage si besoin ? À qui et comment le patrimoine, non consommé, doit-il être transmis ? Comment arbitrer entre un altruisme envisagé et un égoïsme légitime ? Comment prendre en compte la crainte de manquer ?

Et si le temps long s’accompagnait d’une dégradation des capacités cognitives ? Le senior, actif et autonome, peut connaître un jour la vulnérabilité et une dépendance plus ou moins forte. Comment s’organisera une fin de vie qui n’en finit pas de s’allonger ? Qui assistera ou représentera le senior défaillant dans la gestion de son patrimoine ? Quelles dispositions auront été prises pour anticiper ses défaillances et absences ? Comment seront-elles mises en œuvre ?

Les questions sont nombreuses. Les réponses pas toujours simples. Les seniors, vont-ils trouver dans leur environnement familier des conseillers « sensibilisés à ces problématiques de vie et
de survie », dont les compétences permettront des réponses adaptées par la mise en œuvre de dispositifs ordonnés autour du grand âge ?

La vie patrimoniale des aînés exige aujourd’hui, et exigera encore plus demain, des CGP riches de connaissances et de compétences adaptées à la réalité de leurs conditions de vie. La formation GPS a pour finalité de permettre l’identification de référents « senior » dédiés et accessibles.